Page 80 - alamn

‫مكافحة غسل‬ ‫موضوع العدد‬
‫الأموال‬
‫د‪ .‬عبد الرحمن بن عبد الله الشقير‬
‫التحولات الاجتماعية‬ ‫جامعة نايف العربية للعلوم الأمنية‬
‫في غسل الأموال‬
‫‪80‬‬
‫هـــذه التحولات الاجتماعيـــة‪ ،‬لأن تأثيراتها‬ ‫يقصـــد بغســـل الأمـــوال‪ :‬إجـــراء عمليات‬
‫الاجتماعيـــة لا تقـــل عـــن منظومـــة القيم‬ ‫ماليـــة وقانونيـــة لإضفـــاء الشـــرعية على‬
‫الاقتصاديـــة والقانونيـــة والأمنية المتأثرة‬ ‫أمـــوال نقديـــة متحصـــل عليهـــا بطـــرق‬
‫بغســـل الأموال‪ ،‬وقـــد آن الأوان لدراســـة‬ ‫غيـــر شـــرعية‪ ،‬مثـــل‪ :‬المخـــدرات والدعارة‬
‫والإرهاب‪ .‬وذلك من خلال اتباع أســـاليب‬
‫تأثيراتهـــا الاجتماعيـــة‪.‬‬ ‫مبيعـــات وهميـــة كغطاء شـــرعي لإيداعها‬
‫انتشـــرت أخيـــ ًرا قضيـــة اســـتخدام بعـــض‬ ‫فـــي البنـــوك‪ ،‬ثـــم ســـحبها والتعامـــل بها‬
‫مشـــاهير التواصـــل الاجتماعـــي فـــي‬ ‫فـــي مختلف أنواع التعامـــل المتاحة‪ .‬وقد‬
‫إعلانات مشـــكوك فيهـــا‪ ،‬وتضخم أموال‬ ‫كانـــت تحـــارب وفـــق أســـاليب مصرفيـــة‬
‫بـــا ســـبب‪ ،‬وبـــرزت معـــه شـــبهة غســـل‬ ‫تقليديـــة‪ ،‬ولكـــن بعـــد أن دخـــل الإرهـــاب‬
‫الأموال‪ ،‬من خلال اتباع أســـاليب متنوعة‬ ‫في عمليات غســـل الأمـــوال زاد الاهتمام‬
‫ومعقـــدة‪ ،‬مثل أن يتفـــق متجر مبيعات أو‬ ‫العالمـــي بالقضيـــة‪ ،‬وأعطـــي أولويـــة‬
‫رجـــل أعمال مـــع أحد المشـــاهير المؤثرين‬
‫علـــى إعـــان تجـــاري بمقابـــل مالـــي كبير‪،‬‬ ‫قصو ى ‪.‬‬
‫ويقبـــض الثمـــن بوصـــف ذلـــك عمليـــة‬ ‫وعمليـــات غســـل الأموال فـــي حالة تجدد‬
‫مشـــروعة‪ ،‬ثـــم يســـتلم المعلـــن المبلـــغ‬ ‫وتكيـــف مع أذواق النـــاس في كل مجتمع‬
‫نق ًدا‪ ،‬ويودعه في البنك‪ ،‬ثم يعيد ســـحبه‪،‬‬ ‫وكل ســـوق مالي تدخله‪ ،‬وقد كانت تدخل‬
‫ويدفـــع لرجـــل الأعمال المبلـــغ ويأخذ منه‬ ‫فـــي الأســـواق الماليـــة التـــي فيها ســـلع‬
‫نســـبته المتفق عليهـــا‪ ،‬إذ قد يتفقان على‬ ‫ذات مبالـــغ عاليـــة‪ ،‬ولا يمكـــن تقييمهـــا‬
‫إعلان قيمته خمســـون ألف دولار تســـلم‬ ‫إلا بالمـــزادات‪ ،‬مثـــل‪ :‬اللوحـــات الفنيـــة‬
‫نقـــ ًدا‪ ،‬فـــي حيـــن أن المبلـــغ الحقيقي هو‬ ‫والتحـــف ونـــوادر ســـالات الحيوانـــات أو‬
‫‪ 20‬ألـــف دولار‪ ،‬وعلـــى المعلـــن أن يعيـــد‬ ‫الســـيارات النـــادرة واليخـــوت الفخمة‪ ،‬ثم‬
‫مبلغ ثلاثيـــن ألف دولار بشـــيك مصرفي‬ ‫انتقلـــت إلـــى أســـواق الســـلع المتناهيـــة‬
‫الصغـــر التـــي لها نقـــاط بيع كثيفـــة‪ ،‬مثل‬
‫أو حوالـــة بعـــد إيداعه فـــي البنك‪.‬‬ ‫محـــات البيـــع بما يعـــادل ريـــا ًل أو ريالين‬
‫هذا أحد أشـــكال غسل الأموال المعروفة‪،‬‬ ‫أو خمســـة ريالات‪ ،‬ثم اتجهت لاســـتخدام‬
‫وهـــو قريـــب مـــن الشـــكل القديـــم إلا أن‬ ‫بعض المشـــاهير المعلنيـــن عبر تطبيقات‬
‫الجديـــد فيـــه يكمـــن فـــي ســـوق الإعلان‬ ‫التواصـــل الاجتماعـــي‪ ،‬وهذا أحد أســـواق‬
‫واســـتخدام المشـــاهير واتباع أساليب أكثر‬ ‫غســـل الأمـــوال‪ ،‬الـــذي تســـبب فـــي إثارة‬
‫تعقيـــ ًدا وأطـــول إجـــراءات‪ ،‬وقـــد يســـتلم‬
‫المعلـــن ســـيارات ومجوهـــرات ثمينـــة‬ ‫شـــعبية وإعلاميةأخي ًرا‪.‬‬
‫ويتباهـــى بامتلاكهـــا واســـتخدامها أمـــام‬ ‫وتصنـــف عمليـــة غســـل الأمـــوال دائ ًمـــا‬
‫الجماهيـــر‪ ،‬ثـــم يتـــم بيعها وإعـــادة المبلغ‬ ‫بوصفهـــا عمليـــة اقتصاديـــة وقانونيـــة‬
‫وأمنيـــة‪ ،‬ولكـــن ينبغـــي عدهـــا ظاهـــرة‬
‫المتفـــق عليـــه لرجـــل الأعمال‪.‬‬ ‫اجتماعيـــة أي ًضـــا‪ ،‬وذلـــك لأنهـــا كانـــت‬
‫ويمثـــل اســـتخدام بعـــض مشـــاهير‬ ‫نخبويـــة‪ ،‬ثـــم صـــارت شـــعبوية‪ ،‬وقـــد‬
‫تطبيقات التواصل الاجتماعي في غســـل‬ ‫أســـهم مشـــاهير التواصـــل فـــي نشـــأة‬
‫الأموال‪ ،‬وهـــي الظاهرة المنتشـــرة الآن‪،‬‬